Mon avis est que Orange Bank n’est pas la banque en ligne qui offre le plus de services. Mais pour un premier compte, par exemple pour un étudiant, elle correspond bien aux besoins des jeunes.
Le compte gratuit
Je recherchais un compte gratuit, un peu comme celui de N26 que j’utilise pour mon compte d’auto-entrepreneur mais là, c’est pour un de mes jeunes.
Orange Bank propose un compte, gratuit donc, accompagné d’une MasterCard à débit immédiat mais avec des assurances plus limitées qu’une MasterCard standard.
Les avantages :
- Assistance rapatriement jusqu’à 11 000 €.
- Paiements et retraits gratuits dans la zone euro.
- On a le choix entre plusieurs manières de payer : carte Standard Mastercard avec ou sans contact, paiement mobile, envoi et demande d’argent par SMS
- Un RIB français (par rapport au RIB allemand de N26)
- Sans conditions de revenus
Pour avoir accès à plus d’assurances et de services, la carte premium coûte 8 euros par mois. Ce tarif est plutôt élevé et plus proche d’un compte dans une banque de réseaux. Du coup je ne vois pas bien l’intérêt d’aller chez Orange Bank dans ce cas précis.
Orange Bank fait parfois des promotions. Voyez les promotions en cours en fin d’article dans la partie « mentions légales »
Par contre la carte Orange Bank est parfaite pour un étudiant ou quelqu’un qui démarre dans la vie et a peu de revenus.
Ce que je préfère chez Orange Bank :
- L’application bien conçue et qui fonctionne bien. On peut bloquer la carte directement à partir du smartphone ou modifier le code.
- La possibilité de payer sans contact avec son smartphone grâce à Google Pay ou Apple Pay
- La possibilité d’envoyer un virement immédiat par SMS à ses proches ou même de demander de l’argent.
Ce que j’aime moins
Le livret rémunéré au taux ridicule de 0,60% avant impôts et prélèvement sociaux. Donc plutôt une banque pour étudiant que pour jeune travailleur.
L’épargne chez Orange Bank en 2023:
En 2023 Orange met en place une promotion sur son livret épargne:
Taux nominal annuel brut promotionnel de 3,5 %, avant impôt sur le revenu et prélèvements sociaux, applicable à tous les nouveaux versements effectués entre le 01/01/2023 et le 31/01/2023 inclus sur le Livret Orange Bank,
- dans la limite de 50.000 euros,
- pendant 2 mois à partir du 1er jour de la quinzaine suivant la date du 1er versement.
- Les versements au-delà de ce plafond ou effectués postérieurement au 31/01/2023, ainsi que les sommes déposées avant le 01/01/2023 et les sommes disponibles sur le Livret postérieurement à la période promotionnelle de 2 mois sont rémunérés au taux nominal annuel brut de 0,60 %, avant impôt sur le revenu et prélèvements sociaux (taux susceptible de modification à tout moment à l’initiative de la banque). Tout retrait effectué pendant la période des 2 mois viendra diminuer en priorité l’encours rémunéré au taux promotionnel.
Ouverture du compte
L’ouverture du compte peut se faire en ligne sur un ordinateur ou directement à partir de l’application.
L’ouverture est plus longue et moins sécurisée que chez N26 qui vérifie bien par téléphone, grâce à la caméra, l’authenticité des documents. Ensuite, si vous habitez chez vos parents, ils ont un peu de mal à comprendre que vous n’avez pas de justificatif de domicile. Dans ce cas, envoyez la pièce d’identité de la personne qui vous héberge (papa ou maman), son justificatif de domicile et une attestation sur l’honneur qu’elle vous héberge.
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Mentions légales associées :
1. Pack Premium : A compter du 3 février 2022 et jusqu’au 1er juin 2022. Pour toute 1ère souscription du Pack Premium entre le 03/02/22 et le 01/06/22, la cotisation [à l’offre groupée de services Pack Premium] est de 7,99 € / mois pendant les 3 premiers mois. Avantage non cumulable avec tout autre avantage portant sur le tarif du Pack Premium. Au-delà de cette période, voir tarifs sur orangebank.fr.
2. Carte Premium 18-25 ans : Pour toute 1ère souscription de la carte Premium entre le 03/02/22 et le 01/06/22, la cotisation de la carte est de 4,99 €/mois pendant les 12 premiers mois. Avantage réservé aux clients de 18 à 25 ans révolus à la date de souscription de la carte Premium, non cumulable avec tout autre avantage portant sur le tarif de cette carte. Au-delà de cette période, voir tarifs sur orangebank.fr.
3. Carte Premium : Carte payante délivrée après accord d’Orange Bank. Voir conditions et tarifs en vigueur sur orangebank.fr.
4. Carte Standard : Carte Standard délivrée après accord d’Orange Bank. Voir conditions sur orangebank.fr
Prime Jusqu’à 100 € offerts :
« Jusqu’à 100 € offerts(1) avec une carte Premium ou un Pack Premium(2), soit : 50 € de bienvenue après 10 paiements ou retraits(3) + 50 € pour le 1er prélèvement d’une facture Orange sur votre compte Orange Bank(4)»
(1) En cas de clôture du compte, par la banque pour comportement répréhensible du client ou par le client, au cours des 12 mois suivant son ouverture, la banque pourra débiter le compte du montant des primes.
(2) Carte Premium ou offre groupée de services Pack Premium après accord d’Orange Bank. Voir conditions et tarifs sur orangebank.fr
(3) Une prime de 50 € : à partir de 10 paiements ou retraits réalisés avec une carte Premium avant la fin du mois suivant l’ouverture d’un 1er compte bancaire Orange Bank avec une carte Premium et/ou un Pack Premium. Une prime par personne créditée dans les 30 jours suivant la 10e opération.
(4) Une prime de 50 € pour le prélèvement d’une facture Orange sur un 1er compte bancaire Orange Bank ouvert avec une carte Premium et/ou un Pack Premium, sous réserve que ce prélèvement se présente dans les 3 mois suivant l’ouverture du compte. Une prime par personne créditée dans les 30 jours suivant la présentation du prélèvement.
Informations & conditions Cashback Orange Bank :
- Cashback achat
Pour les achats d’équipements Orange payés avec votre carte Premium Orange Bank (paiement mobile inclus) ou, si vous détenez le Pack Premium, avec la Carte Plus ou le paiement mobile de votre enfant (sous condition d’âge) : 5 % du montant TTC de ces achats remboursé sur le compte bancaire débité, au plus tard lors du débit réel de l’achat, dans la limite de 100 € / achat réalisé en boutiques ou sur les sites internet Orange en France Métropolitaine et à La Réunion/Mayotte (abonnements téléphonique/internet et offres prépayées exclus). Avantage valable jusqu’au 03 /02/22, avec prolongation jusqu’au 01/06/22. Plus d’infos dans les modalités de fonctionnement sur orangebank.fr. (Cashback = remboursement).
- Cashback facture
Si vous détenez la carte Premium, 5% du montant des factures Orange (internet ou mobile) en France (à l’exception de Saint- Martin et Saint-Barthélemy) prélevé sur votre compte bancaire Nouvelle offre Orange Bank remboursé dans la limite de 3€ / mois. Versement sur votre compte lors du débit réel du montant des factures Orange. Avantage susceptible de modification, par Orange Bank. Plus d’infos dans les modalités de fonctionnement sur orangebank.fr. (Cashback = remboursement).
- Cashback achat boosté >> On est en plein dedans en Février. Cela remplace la mention cashback achat lors des boosts.
Offre spéciale du 03/02/2022 au 28/02/2022 : Cashback sur les achats d’équipements réalisés chez Orange de 10 % au lieu de 5 % ! Pour les achats payés avec votre carte Premium Orange Bank (paiement mobile inclus) ou, si vous détenez le Pack Premium, avec la Carte Plus ou le paiement mobile de votre enfant (sous condition d’âge) : 10 % du montant TTC de ces achats remboursés sur le compte bancaire débité, au plus tard lors du débit réel de l’achat, dans la limite de 100 € / achat réalisé en boutiques ou sur les sites internet Orange en France Métropolitaine et à La Réunion/Mayotte (abonnements téléphonique/internet et offres prépayées exclus). En dehors des dates de cette offre spéciale, le Cashback est de 5 %, valable jusqu’au 01/06/22 et dans les mêmes conditions. Plus d’infos dans les modalités de fonctionnement sur orangebank.fr (cashback = remboursement).
